十年來，我一直在醫療與顧問領域工作，看過保戶因為缺乏規劃而面臨風險，也見證了許多客戶因為做對了決定而安享無憂生活。這 10 年的工作經驗，讓我堅信：真正的理財保險規劃，不是銷售商品，而是為客戶量身打造一份能抵禦風險、累積資產的藍圖。
10年前跳脫受雇勞工框架，轉為自由工作者，是為了因應家庭及工作狀態的轉變，進而考取人身保險、產險及投資型保單等證照，從「拼命工作」進階到「讓錢為我工作」，然而金融市場瞬息萬變，投資理財是一輩子功課，只有不斷的Level up才能有底氣面對各種風險。
人生打拼初期，最大的風險是收入中斷。透過完整的保險規劃，為您與家人穿上防彈衣，確保資產不被意外侵蝕，讓您無後顧之憂地衝刺事業。
不只是存錢，更要讓錢為您工作。運用投資型工具與複利效應，協助您在資產增長期間，兼顧保障與獲利，打造被動收入系統。
財富的終點是傳承。針對高資產族群，透過預先的稅務與法規佈局，確保您的心血能完整、安全地交付給下一代。(進階規劃服務)
讓我做您的財務嚮導陪您一起跨越不同階層，一起走在資產成長的路上。
小時候爸爸車禍，家裡突然陷入混亂。
當時媽媽跟賣保險的阿姨幫我們買了很多終身醫療險，但沒有實支實付、重大傷病、壽險也不高。
保單費用變成沉重負擔，業務員離職、找不到人、條款也沒人解釋。等真的用到保險要理賠時，才發現：我們想像的保障很豐滿，現實卻很骨感。
在當年規畫下，終身醫療險要辛苦繳20年，保單裡卻沒有實支實付、重大傷病等保險，壽險額度也遠遠不足。
隨著年歲漸長，保障不足、業務員失聯的問題逐漸浮現。即便當時覺得完整，等到真正需要理賠時，才發現手上的保單根本無法解決當下的問題。
出社會後我跟單一保險公司和保經公司都買過保險，我以為跨公司比較能讓我得到最好的規劃。只是當我需要服務時，再次聽到了那句熟悉的話：「您的業務員已經離職了。」
我被告知無法調閱資料，最終，我只能自己打電話給不同的保險公司、獨自摸索如何自己申請理賠。
在人生不同階段，我確定自己需要保險幫我分擔風險及財務保障，如果您也正在為保單煩惱，或只是想找一個能客觀分析的夥伴，可以預約諮詢聊聊您對未來的規劃。